Diagnostic stratégique dirigeant
Un échange confidentiel pour éclairer vos décisions financières et patrimoniales
À mesure que l'entreprise se développe, les décisions financières deviennent de plus en plus complexes, engageantes et souvent irréversibles. Pourtant, de nombreux dirigeants continuent de diriger leurs activités sans une vision intégrée, négligeant l'analyse croisée des aspects liés à l'entreprise, à la trésorerie, à la fiscalité et à leur situation personnelle.
Le diagnostic stratégique pour dirigeants a pour but de vous offrir un moment de réflexion structuré, afin de :
clarifier votre situation actuelle,
identifier les zones de risque et d'inefficacité,
mettre en exergue les leviers d'optimisation prioritaires
Cet outil constitue un soutien à la prise de décision, sans intention commerciale.
À qui s’adresse ce diagnostic ?
Ce diagnostic est particulièrement pertinent pour :
- dirigeants de PME et de sociétés de croissance,
- dirigeants actionnaires ou patrimoniaux,
- entreprises disposant d’une trésorerie significative,
- dirigeants préparant une phase clé : croissance, financement, restructuration, transmission.
Votre bénéfice
Regard externe senior
Conseil indépendant
Secret professionnel
Accéder au diagnostic stratégiqueCe que couvre le diagnostic stratégique dirigeant
Le diagnostic repose sur une lecture globale et transversale de votre situation.
1. Pilotage financier et pilotage de trésorerie
- Analyse de la structure financière et des indicateurs
- Lecture des flux et de la trésorerie
- Identification des zones de tension ou de sur-liquidité
2. Fiscalité et structuration de la rémunération
- Lecture IS / IR
- Cohérence entre résultat, rémunération et distribution
- Premiers axes d’optimisation fiscale
4. Protection du dirigeant et de l’entreprise
- Couverture du dirigeant
- Risques humains clés
- Cohérence des dispositifs existants
3. Trésorerie excédentaire et solutions de placements
- Analyse des excédents disponibles
- Logique actuelle d’allocation
- Opportunités d’optimisation court et moyen terme
5. Épargne salariale et dispositifs collectifs
- Dispositifs en place ou absents
- Opportunités d’optimisation sociale et fiscale
- Intérêt stratégique pour l’entreprise et le dirigeant
6. Immobilier et structuration patrimoniale (le cas échéant)
- Immobilier professionnel
- Logique de détention
- Interactions entreprise / patrimoine
Déroulement du diagnostic
Préparation
Transmission en amont de quelques éléments clés (documents financiers synthétiques).
Entretien confidentiel
Échange approfondi de 45 à 90 minutes avec le dirigeant.
Analyse et synthèse
Lecture croisée des informations et hiérarchisation des enjeux.
Restitution
Présentation orale des constats et des axes de réflexion prioritaires.
Cadre et confidentialité
Cadre et confidentialité
Le diagnostic est réalisé dans un cadre strictement confidentiel et réglementé, conforme aux statuts CIF, IAS, IOBSP et agent immobilier. Aucune solution n’est mise en œuvre sans validation expresse du dirigeant.
Ce que le diagnostic n'est pas
- Ce n’est pas un audit comptable
- Ce n’est pas une étude technique détaillée
- Ce n’est pas une vente de solutions
Le diagnostic vise à poser le bon cadre de réflexion, en toute indépendance.
Accès au diagnostic stratégique dirigeant
Le diagnostic est proposé sur la base d’un premier échange confidentiel, permettant de valider la pertinence de la démarche.